真实案例：潘某某集资诈骗案——以众筹资金开设客栈为名集资诈骗

 基本案情：2016年至2017年期间，潘某某先后通过微博、微信朋友圈公开发布众筹资金开设客栈的信息，“计划要筹备的几家客栈……明天发布。”推出在丽江、大理、厦门、拉萨、泰国众筹资金开设客栈的计划，并以每股2万元至6万元不等的价格公开募集资金，之后并将有投资入股意向的人员加入微信。为吸引投资，潘某某作出以下承诺：每年店面总盈利的40%用于全体分红，按照个人所占股份分配；每年7天免费住宿；每年免费旅游一次；每个股东每月都可以看到入股客栈的财务报表；允许中途退出，提前30天报告，可退全额本金；签订入股协议。在第一批客栈尚未开设的情况下，潘某某又推出在北京、三亚、张家界、成都、法国、马尔代夫、巴厘岛等地众筹资金开设客栈的计划，并配有文字图片进行宣传，潘某某按投资意愿地分别建立股东微信群，并让投资人将入股款项转入其本人的支付宝账号、微信账号、个人银行账户。

2016年年初至2017年9月，潘某某向192名投资人吸收投资入股的资金765.9027万元，吸收的入股资金被潘某某挥霍。2019年1月，潘某某犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十三年，并处罚金二十万元。

一是以众筹开设客栈为名欺骗驴友粉丝。各种社交媒体上的粉丝人数多少已成为一种资源，在社交媒体上发布众筹投资客栈项目，但实际吸收的资金没有用于投资客栈，投资款打入个人账户，资金由个人支配，属于典型的以非法占有为目的“众筹投资”式集资诈骗。

二是利用知名旅游城市开设客栈为名，虚假承诺，骗取当事人的信任，一方面设立空壳公司扰乱视听，打造形象，另一方面在各个知名旅游城市虚假开设客栈，虚假宣传，形成公司发展良好的假象，骗取当事人的信任。群众在选择投资的时候要选择正规的投资机构，审慎看待众筹投资，避免财产受损失。

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

1、承诺高额回报。如通过免费旅游、赠送小礼品等方式引诱群众，以投资保健品、粮油食品等项目，许诺20%－30%的高额年化收益进行非法集资。

2、编造虚假项目。如打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

3、以虚假宣传造势。如采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

4、利用亲情诱骗。如利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。

非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金。此外，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担！希望广大市民朋友，特别是中老年朋友，通过学习了解非法集资典型案例，能够擦亮双眼、辨清陷阱，守住钱袋子，护好幸福家！

来源/“丽江市财政局”微信公众号

编辑/和润黄

终审/和丽星